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渤海银行谜案启示:人性的贪婪、比28亿质押更可怕!

放大字体  缩小字体 发布日期:2021-11-04  浏览次数:21
核心提示:渤海银行“28亿质押”谜案迎最新进展:涉事关键人物突然失联,排查线索被迫中断,更揪心的是,最大“苦主”
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渤海银行“28亿质押”谜案迎最新进展:涉事关键人物突然失联,排查线索被迫中断,更揪心的是,最大“苦主”济民可信称还有8亿元存款即将到期,或存再被渤海银行划扣的风险

消失的知情人、年度最“冤”的民企以及被担保的神秘“国资”公司,无论是否情愿,都共同“出演”了一部悬疑大片,真相水落石出之前,仍有诸多疑点待解……

01,渤海银行上演《惊天魔盗团》

渤海银行28亿质押事件,在过去一周,可谓刷爆金融圈,热度有增无减,一个小众银行,跟一个知名大型民企和隐藏在背后的神秘“国企”发生了诡异的联系,堪称拍案惊奇!

为了更好地帮大家厘清事件脉络,我们先来简单介绍下涉案三方的背景:

渤海银行是被诉方,也是唯一一家外资银行参与发起设立的全国性股份制银行,依据《银行家》杂志排名,在“2021年全球银行1000强”榜单中,位列第111,在国内银行排名中,位列第22,乍看还不错?

但无论资产规模、净利润、客户数量还是知名度,跟五大行和招商银行等相比,渤海银行充其量只能算是二线小银行。

济民可信是存款方,作为全国知名的大健康产业集团,创立于1999年,现有员工超12000人,总部位于江西南昌,2020年总营收突破390亿元,济民可信的两家子公司山禾药业与恒生制药,在渤海银行南京分行总计存款为33亿元。

华业石华南京有限公司是被担保方,据《网易财经》报道,该公司是中石油集团的全资孙公司,背景有多强就不用介绍了吧。

济民可信跟华业石化压根无业务往来,更无财务交集,但是济民可信在今年8月突然发现,在毫不知情的情况下,自己存在渤海银行的33亿存款中,竟然有28亿被质押用于给华业石化做担保,这能忍?

济民可信表示,明确跟银行表达过未准许任何人办理存款质押事宜的意思,且第一时间要求渤海银行报警。就在这个时候,一位关键人物浮出水面。

渤海银行南京分行营业部总经理助理管鹏程“警告”济民可信相关负责人,称“你那边报警,好,那整个28亿全部冻结,你存单和钱都拿不走”。

济民可信与渤海银行通话录音翻译

更匪夷所思的是,据《央广网》报道,济民可信的28亿之所以能顺利被质押,渤海银行在办理该项担保质押业务材料所用到的印鉴皆涉嫌伪造。

冒如此巨大的风险,也要硬着头皮给华业石化做成这笔担保质押,到底是图什么呢?

28亿案首曝人,《中国经营报》记者郝成

在被渤海银行一系列反常操作震惊得无以复加之时,理智告诉我们,该起案件,除了闻所未闻之外,还有着明显的漏洞。

试问,如若华业石华真是中石油的全资孙公司,还需要渤海银行“瞒天过海”质押不相关的济民可信的存款来为其纾困?

02,“失联”之后,真相即将“水落石出”!

假的真不了!就在案情陷入僵局之际,一些新线索的流出,为我们拔开28亿背后的迷雾,提供了突破口。

据《每日经济新闻》消息,中石油表示,与华之业能源已没有关系,也就是说,华之业能源的全资子公司华业石化,背后所谓的神秘国资力量,是以讹传讹,眼看“假央企”就要被扒皮之际,巧的是,渤海银行南京分行总经理助理管鹏程也突然失联了。

图:《风暴眼》

到此,不妨大胆推测,渤海银行的28亿谜案,是否就是一起内外勾结、诓骗储户的特大贷款诈骗案?

常识告诉我们,涉及特大数额的存款质押业务,是需要银行多部门领导人审核并确认才能顺利走完流程的,是否说明,这场危险游戏,远非管鹏程一个人的能量能操盘的?背后还能牵出多少关联人物?

查询资料,不难发现,渤海银行早有相关业务操作以及违规被罚的黑历史:

2021年9月,渤海银行天津分行因内控失查,员工从事违法活动,被罚45万元;渤海银行石家庄分行因未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告,被罚45万。

2017年,富控集团与其旗下全资子公司中技物流向媒体表示,其存放于渤海银行上海分行的共计2.5亿元存款,在他们全然不知情的情况下被该银行上海分行直接划转,用于清偿压根不相关的第三方公司(煜培公司)向渤海银行的借款;

另据红星资本局报道,失联的管鹏程,或已被刑拘,此外还有几名渤海银行南京分行相关人员被抓走。

此外,北京京师律师事务所孙建章律师还透露“业界曾有先例,曾有企业在金华银行存款,后来该行支行相关负责人挪用这笔资金用来放贷,最后虽然涉事经手人被判刑,但这笔“蒸发”的存款,法院认为该银行不承担赔偿责任”。

作为该起事件最大的利益受损方济民可信,不排除要承担“最坏结果”的可能性,也就是说,即便最后包括管鹏程在内的涉案人被判,那这28亿,还能要回多少?11月下旬即将到期的8亿存款能否顺利提取?在靴子落地前,一切皆有变数。

别忘了,渤海银行的Title之一,便是最年轻的股份制商业银行,济民可信这种规模的大型集团,相比之下,办理大额存款业务,还是找国有五大更靠谱啊。

参考资料:

信源综合央广网、凤凰网财经、银行财眼、红星资本局、财视传媒等相关报道,部分图源网

 
 
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